凝心聚力脚踏实地 促进反洗钱工作提质增效

发布时间:2019-08-22 11:14责编:金沙娱乐
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  近年来,中国光大银行呼和浩特分行紧紧围绕“风险为本”的工作原则,不断完善反洗钱内控制度体系,持续健全内部联动机制,创新宣传培训方式,构建了以规章制度为保障,以信息共享为纽带,以人才队伍为支撑的反洗钱工作格局,为维护地区金融稳定和业务安全运行发挥了积极作用。

  反洗钱工作涉及客户管理、业务操作、数据研判、风险缓释等多个环节,涵盖商业银行多个部门和经营机构,需举全行之力方能取得实效。为此,制定了《反洗钱领导小组工作制度》,健全组织架构,明确职责分工。在分行成立反洗钱工作领导小组,分管行长任组长,所有业务和管理条线为成员,形成“统一领导、部门协作”的管理体制。成立合规管理团队,在条线部门设立专兼职合规经理,承办反洗钱事项。在经营机构成立反洗钱工作小组,设立反洗钱联络员,明确岗位职责。在分行成立反洗钱监测中心,全面负责可疑交易数据的研判和上报工作,实现了专业化管理,推动了反洗钱工作向高质量发展。在二级分行成立法律合规部,专人负责反洗钱工作,建立“横向联动、纵向贯通”反洗钱职责分工矩阵,形成立体式反洗钱纵深管理模式。

  紧跟监管政策变迁,及时修订、优化反洗钱内控制度,不断细化工作流程,出台、颁布多项内控制度和操作规程。以非自然人受益所有人身份识别为切入点,修订了《反洗钱、反恐融资管理实施细则》,编制了《受益所有人身份识别指南》。以可疑交易报告后续控制措施为重点,制定了《客户开户及可疑交易报告后续控制措施管理操作规程》。立足实用高效,编制《反洗钱日常工作指引》。构建了体系不断健全、内容不断细化、适用便捷的制度体系,反洗钱内控制度与工作流程不断完善。

  积极构建对内反洗钱培训长效机制,采取专题培训、业务学习、警示教育、考核测试等不同形式,多批次、多维度的开展反洗钱培训。采取送教上门方式,针对基层开展“一对一”单独辅导。利用网络等新媒体,强化学习交流互动,形成条线学习与专题辅导为一体的反洗钱培训机制,实现了反洗钱培训全覆盖。高度重视联络员和新员工培训工作,确保新人懂业务、换人不换劲、传承有渠道,努力打造专业化反洗钱团队。

  充分发挥反洗钱预防和打击洗钱犯罪职能,既要有商业银行自身的责任担当和觉悟提升,更要营造良好的社会氛围和金融环境。通过制发手册,悬挂标语、播放宣传片、设立咨询台、推送提示信息等多种形式,开展反洗钱宣传教育。以“加强账户管理,完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管机制”等为主题,通过群众喜闻乐见的形式、原创宣传手册、解读警示案例,探索“互联网+”宣传新模式,提升社会公众对反洗钱认知度与受众面,营造良好的反洗钱社会环境。

  面对日趋严峻的国内外洗钱犯罪形势,商业银行要做好反洗钱工作,必须坚持风险为本原则,做好顶层设计、路径安排,采取科学方法,用好绩效考核的“指挥棒”,扭住责任落实的“牛鼻子”,强化数据质量的“硬指标”,全面提升反洗钱管理水平与质量,实现反洗钱工作精准护航的新定位。

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